Profesión tesorero de empresa / tesorera de empresa

Los tesoreros empresariales determinan y supervisan las políticas financieras estratégicas de una empresa u organización. Utilizan técnicas de gestión de fondos como la organización de cuentas, el seguimiento de los flujos de efectivo, la planificación y el control de la liquidez, la gestión de riesgos —incluidos los riesgos cambiarios y los riesgos ligados a las materias primas— y mantienen una estrecha relación con los bancos y las agencias de calificación.

Tipos de personalidades

• Emprendedor / Convencional

Conocimientos

• Estados financieros

  El conjunto de registros financieros que revelan la situación financiera de una empresa al final de un período determinado o del ejercicio contable. Los estados financieros constan de cinco partes, que son el estado de situación financiera, el estado del resultado global, el estado de cambios en el patrimonio neto, el estado de flujos y las notas.

• Previsiones financieras

  La herramienta utilizada en la gestión financiera fiscal para identificar las tendencias de ingresos y las condiciones financieras estimadas.

• Procedimientos del departamento financiero

  Los diferentes procesos, funciones, argot, roles, organización y otras especificidades del departamento financiero dentro de una organización. Comprender los estados financieros, las inversiones, las políticas de divulgación, etc.

• Gestión de la liquidez

  La teoría y las prácticas en torno a la gestión de la liquidez en una empresa con el fin de facilitar el cumplimiento de las obligaciones con terceras partes sin poner en peligro el buen funcionamiento de la empresa ni incurrir en pérdidas sustanciales.

• Análisis de la inversión

  Los métodos y herramientas para el análisis de una inversión en comparación con su rentabilidad potencial. Identificación y cálculo del ratio de rentabilidad y de los indicadores financieros en relación con los riesgos asociados para orientar la toma de decisiones sobre inversiones.

• Análisis financiero

  El proceso de evaluación de las posibilidades financieras, los medios y el estatus de una organización o persona, mediante el análisis de sus estados financieros e informes, con el fin de tomar decisiones financieras o empresariales bien fundamentadas.

Capacidades

• Interpretar estados financieros

  Leer, comprender e interpretar las líneas e indicadores clave en los estados financieros. Extraer la información más importante de los estados financieros según las necesidades e intégrela en el desarrollo de los planes del departamento.

• Gestionar presupuestos

  Planificar, supervisar e informar sobre el presupuesto.

• Analizar tendencias en el mercado financiero

  Supervisar y pronostique las tendencias de un mercado financiero para avanzar en una dirección determinada a lo largo del tiempo.

• Planificar objetivos a medio y largo plazo

  Programar objetivos a largo plazo y objetivos inmediatos o a corto plazo mediante procesos eficaces de planificación y conciliación a medio plazo.

• Analizar el riesgo financiero

  Identificar y analizar los riesgos que pudieran afectar a una organización o a una persona física, como los riesgos de crédito y de mercado, y proponer soluciones para cubrir estos riesgos.

• Revisar la cartera de inversiones

  Reunirse con los clientes para revisar o actualizar una cartera de inversiones y proporcionar asesoramiento financiero en materia de inversiones.

• Analizar el rendimiento financiero de una empresa

  A partir de cuentas, registros, estados financieros e información externa del mercado, analizar el rendimiento de la empresa en materia financiera, a fin de identificar acciones de mejora que puedan aumentar los beneficios.

• Evaluar presupuestos

  Leer los planes presupuestarios, analizar los gastos e ingresos planificados durante determinado período y juzgar el cumplimiento de los planes generales de la empresa u organismo.

• Preparar un plan financiero

  Desarrollar un plan financiero de acuerdo con las regulaciones financieras y de los clientes, incluido un perfil de inversor, asesoramiento financiero y planes de negociación y transacción.

Conocimientos y capacidades optativas

Source: Sisyphus ODB